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原标题:浮动管理费基金 值得买吗?
来源:炒基蛋
上周我们提到了“浮动管理费率基金”,这类基金的管理费收取方式与基金业绩有关系。
我们总是诟病公募基金“旱涝保收”的收费模式,现在基金管理人与持有者利益绑定的收费方式出来了,可惜投资者并不买账。
浮动管理费率基金收费方式:
a.基础管理费率0.8%/年;(一般偏股混合管理费1.5%/年)
b.持有人赎回或转出时,如每笔持有份额年化收益率未达到8%,不计提业绩报酬;超过8%的部分提取20%。
获批的有6只基金,其中五家基金公司从上周28日开始募集。
我们看这5只正在募集的基金。
均为封闭期的基金,华泰柏瑞是一年,中欧是三年,其他三只是两年。这里就要提到流动性的问题,也是购买基金前要考虑的问题。因为这笔投资可能1-3年不能取出。
认购费均不打折。这几年基金的认购费基本也普及到一折,除非是一些爆款基金,才有底气认购不打折。
募集时间基本都是2-3周的时间,募集限额30亿。从上周募集情况来看,这几家都没有募集满30亿。
投资范围上,富国、中欧、华安这三只是可以投资港股的。
比较有意思的是,这获批的6家基金公司,都出自魔都上海。
那么,我们值不值买呢?
“牛市买老基,熊市买新基”,这句话大致方向是对的。从历史数据上,3000点以下成立的基金,大概率上赚钱的几率不小。
浮动管理费率,是不是我们选择基金的“加分项”呢?显示不是。管理费上的浮动或固定,参考的点还是有的,至少基金管理人和持有人利益是一致的。利益一致,也是一把双刃剑,既可以激励基金经理的尽职尽责,同时如果过度刺激,会不会让基金经理为了收益,而冒更大的险。这也不好说;但正面意义显然要大。
新基金能不能赚钱,能赚多少钱,还是要依靠基金经理的投资能力。
从基金经理的累计任职时间来看。
中欧的王培、华泰柏瑞的张慧、华安的饶晓鹏,任职时间比较久的,分别为7年、6年、5年。另外,王培是中欧基金成长策略组负责人、张慧也是华泰柏瑞的投资副总监。
另外,国泰徐治彪3年左右,富国的蒲世林不到一年的任职时间。这两位累计任职时间,就差点意思了。并不是说新人基金经理不好,但是从业时间长,经历过的牛熊周期的老将,经验是新人无法比拟的。总结起来就是,“老将稳,新将猛”。
从基金经理管理过的基金来看,张慧、王培、饶晓鹏管理过的基金业绩,都是不错的。
买基前需要思考的
首先要学会“排雷”。比如基金规模太小的基金容易清盘、管理基金业绩较差的基金经理,也要排除。
其次,学会筛选。选大型的基金公司,有强大的投研团队;选业绩长期不错的基金经理。
最后,选择适合自己的基金类型。比如这次的浮动管理费率基金,对流动性要求比较高的投资者,封闭1-3年,就不合适了。再有新发基金募集有时间,最久是三个月;而新基金的建仓也需要3-6个月,这也是时间成本。
如果真的看好这几位基金经理,他们还有管理的其他基金。
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