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2019-07-25 18:09:54

瑞信发表研究报告称,预料内险行业的上半年新业务价值(VNB)录中单位数增长,但首年保费(FYP)增长仍面临挑战,主要因为招聘、挽留经纪困难及产品组合改变。随着产品组合转向长期保障,利润率则见改善。

报告指出,在投资收益带动下,内险行业的内涵价值(EV)趋势稳健,有效保单业务价值(VIF)上升及VNB贡献,预计部分险企将发盈喜,主要是由于受到投资收益及税务回拨所致。在内险股中,首选中国人寿(02628),其VNB增长领先同业、盈利强劲及主席变动后,公司更以市场为主导的经营策略。虽然短线气氛转弱,但中国平安(02318)仍然为长期核心持有股份,因其内含价值回报率(RoEV)领先同业,税后经营溢利稳健,以及持续专注质素及以科技为动力的盈利能力。

该行表示,调整内险股目标价,国寿由25港元升至26港元,维持评级“跑赢大市”;中国平安由112港元升至113港元,同样维持评级“跑赢大市”;新华保险(01336)及中国太平(00966)均维持评级“跑赢大市”,前者目标价由51港元降至48.5港元,后者由30港元降至28港元。财险(02328)目标价则由9.5元升至10.2港元,维持评级“中性”。中国太保(02601)目标价维持38港元,评级“跑赢大市”不变。

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