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2019-07-25 18:06:11

杨伟中:人民币跨境使用助推首都经济发展

原创: 杨伟中 中国金融杂志 

以2009年跨境贸易人民币结算试点为标志,人民币国际化正式启动。十年来,人民币跨境使用逐步扩大,人民币在国际市场的定价功能稳步提升。目前,人民币已成为全球第五大支付货币、SDR权重排名第三的重要货币,并不断向国际贸易、跨境投资、国际信贷、储备货币等方向拓展。与此同时,围绕人民币国际化的制度建设稳步推进,基础设施不断完善,市场参与机构迅速扩大,人民币跨境业务渠道逐步畅通,为我国经济金融在深化改革、扩大开放创造了重要条件。在2019年年初召开的全系统工作会议上,人民银行再次强调了人民币国际化的工作重点:以服务实体经济、促进贸易投资便利化为导向,进一步完善人民币跨境使用政策;优化央行间货币合作框架;完善离岸人民币市场流动性服务框架。这也为下一步人民币国际化指明了方向。在人民币国际化十周年之际,本刊特约请相关领域的领导和专家撰文,总结人民币国际化所取得的重要成果,探讨新形势下进一步推动人民币国际化的路径和着力点。

2009年以来,按照党中央、国务院的决策部署,人民银行等相关部门顺应市场需求,不断完善人民币跨境使用政策框架,逐步减少对人民币跨境使用不必要的行政管制,遵循低调务实、循序渐进、风险可控的原则,逐步提高人民币可自由使用程度。作为人民银行总行在京的派驻机构,人民银行营业管理部按照“本币优先”原则,不断改革人民币跨境使用管理方式,坚持服务实体经济,促进贸易投资便利化,助力首都经济高质量发展。

不断释放政策红利

2010年,北京成为全国第二批跨境贸易人民币结算试点城市。作为试点工作的牵头部门,人民银行营业管理部探索确立了“协调合作、因地制宜、加强引导、以大带小、银行推动”的工作思路,明确工作着力点。

顺应市场需求,探索实践人民币跨境使用。北京地区开展试点以来,人民银行营业管理部贯彻“从市场中来,到市场中去”的工作思路,不断加强业务推动力度,创新业务宣传方式,初步构建符合北京地区实际特点的市场驱动机制。加强与市政府各职能部门沟通合作,搭建跨境人民币业务推动联合工作机制。与市商务局共同组织北京市出口企业遴选推荐工作;与海关、国税等部门共同研究完善试点企业在报关、退税等环节的具体操作细节。积极与市场主体直接交流,掌握市场主体实际需求。深入市场一线进行调研,建立重点银行季度业务座谈会制度,就业务开展情况、存在的困难以及发展趋势展开充分交流;组织重点企业召开座谈会,一对一走访调研,举办政策培训班,针对企业的个性化需求制定差异化解决方案,为企业排忧解难。有效开展政策宣传,扩大业务影响力。在全市范围内编发《跨境贸易人民币结算业务宣传手册》数万册,帮助市场主体增加对跨境人民币业务的了解程度。充分利用中国(北京)国际服务贸易交易会、京港/京台金融合作论坛以及北京市进出口政策咨询会等各种平台向社会公众进行政策宣介。

优化管理框架,业务发展制约不断松绑。结合北京地区业务发展变化,人民银行营业管理部先后推出一系列业务便利化措施。2012年,优化开户流程,提升账户开立便利性,境外机构凭有关批准文件或贸易合同等资料即可开立人民币结算专用账户。2013年,出台经常项目跨境人民币结算简化试点措施,陆续公布两批试点银行名单,允许银行按照展业原则简化办理相关业务流程;对出口货物贸易人民币结算重点监管企业名单实行动态调整。2015年,对北京地区银行办理跨境双向人民币资金池业务备案流程进行明确,确保备案流程清晰便利,推动北京地区跨境双向人民币资金池业务发展。2017年,进一步完善全口径跨境融资宏观审慎管理政策框架,扩大企业和金融机构跨境融资空间,降低实体经济融资成本。2018年,推动个人薪酬等其他经常项目业务顺利落地,全年共办理个人人民币薪酬跨境收付金额合计0.66亿元,业务办理894笔,业务主体涉及47个国家,有力地支持了北京落实国际交往中心的定位。

服务实体经济,促进首都贸易投资便利化。人民币跨境结算为企业节省了大量财务成本。根据人民银行营业管理部的抽样调查,在企业使用跨境人民币结算的58.21亿元交易中,平均综合费率为0.0048%,低于外币结算0.2772个百分点,累计节约成本1613.80万元。经过十年的快速发展,北京地区跨境人民币使用范围持续扩大,交易主体不断拓展。业务开展至今,北京地区跨境人民币收付规模已经超过9万亿元,位居全国第二。2018年,北京跨境人民币收付金额占本外币收付金额比例达到30%;与175个国家和地区开展跨境人民币结算业务,覆盖全世界三分之二的范围;跨境人民币交易企业数量达到14000多家,从大型跨国企业逐渐延伸到中小微企业和个人,帮助越来越多的市场主体降低交易和汇兑风险。

2015年5月,国务院批复同意北京开展服务业扩大开放综合试点。四年来,人民银行营业管理部从大局出发,主动谋划,积极研究和探索人民币跨境使用创新政策及措施,助力北京构建开放型经济体制、强化首都城市战略定位,为改善人民群众生活提供更优质的金融服务。

便利跨国公司集团资金双向融通。人民银行营业管理部结合北京地区跨国公司总部聚集的特点,开展跨境人民币双向资金池业务。企业集团可以比较境内外融资成本、存款利率等因素,合理决定资金的筹集和调配,实现资金池内成员企业盈余资金共享,使得资金链条运转更加顺畅,进一步扩大企业和金融机构跨境融资空间,便利境内机构充分利用境外低成本资金,降低融资成本。截至目前,北京地区已支持114家跨国企业集团办理了跨境人民币双向资金池业务备案,其中既包括像中化集团、壳牌石油这样的世界500强企业,也包括小米集团、四达时代这样的本土民营企业,行业广泛分布于能源、交通运输、电信、电子、食品等多个领域,帮助3000多家境内外成员企业累计调配资金超过5000亿元。

支持对外贸易新业态发展。人民银行营业管理部指导北京产权交易所和北京金融资产交易所在全国率先推动产权交易项下的跨境人民币结算业务,丰富了国内产权交易资金币种,拓宽了要素市场资金交易渠道。截至2018年底,共完成以人民币计价89.32亿元的产权交易。鼓励辖内银行与支付机构合作,为跨境电商企业提供跨境人民币结算服务,拓宽电商企业跨境支付结算渠道。截至2018年底,北京地区共10家支付机构完成业务备案,共计开展跨境电商人民币结算业务35.08亿元。通过政策辅导,支持保险机构开展跨境人民币再保险。截至2018年底,北京地区保险机构累计办理跨境人民币再保险业务825.41亿元。

助力优化首都营商环境。2017年,人民银行营业管理部自主开发“人民币跨境备案管理系统”,实现跨境双向人民币资金池、支付机构和人民币同业往来账户三项备案业务全部电子化远程办理。商业银行可按照标准化要求,通过备案系统提交备案申请和备案资料,人民银行营业管理部按照受理时限办理相关备案业务,通过系统平台下发业务备案通知书。业务办理流程公开、透明、便捷,切实做到“让信息多跑路,让群众少跑腿”。

积极推动业务向纵深拓展

随着“一带一路”倡议的实施,金融市场对外开放的不断深化,为人民币跨境使用带来了新的机遇。人民银行营业管理部积极落实国家战略,充分发挥北京金融资源聚集的优势,多措并举,拓展人民币跨境投融资功能和资产配置功能,有力支持“一带一路”建设,推进北京金融市场双向开放,助力首都经济高质量发展。

顺应金融市场双向开放拓宽人民币投融资渠道。人民银行营业管理部结合北京地区证券交易活跃、金融市场开放走在全国前列的特点,积极指导和服务北京市金融机构拓宽境外人民币投资回流渠道,创新面向国际的人民币金融产品。截至2018年底,境内外投资者通过债券通(北向通)、直接进入境内银行间债券市场(CIBM)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)、人民币合格境内机构投资者(RQDII)、互认基金等渠道深度参与境内外资本市场,累计交易金额达15084.23亿元。其中,北京地区债券通业务交易规模2576.01亿元,占全国债券通业务总额的比重超两成。随着中国债券纳入彭博巴克莱指数、A股纳入MSCI指数,未来将有更多主流指数把中国资本市场纳入,将吸引更多外国投资者配置人民币资产,北京的金融市场开放程度将进一步提高。

跨境人民币支持共建“一带一路”高质量发展。近年来,人民银行营业管理部积极拓展人民币在“一带一路”沿线使用,服务企业引进来、走出去。北京地区对“一带一路”沿线国家和地区跨境人民币结算规模已从2013年倡议提出之初的700多亿元增加至2018年的近5000亿元,增长6倍多。在依法合规、风险可控、商业可持续的前提下,支持辖内银行重点关注“一带一路”沿线国家项目,加大对企业境外项目人民币贷款的投放力度。2018年底,北京地区境外项目人民币贷款余额达到252.92亿元。为境外主权机构参与境内债券市场创造良好交易环境,菲律宾、阿联酋沙迦酋长国、匈牙利等“一带一路”沿线国家和地区在中国银行间债券市场陆续发行多笔熊猫债,参与国家范围持续扩大。积极支持丝路基金人民币对外投资项目顺利落地。持续开展对“一带一路”沿线重点国家国别风险的研究工作,进一步完善系统性风险识别和预警体系,为市场主体拓展人民币在沿线国家使用提供参考。充分利用新闻媒体积极开展宣传,聚焦“一带一路”人民币使用等专题,新华社、人民网、央视等权威媒体多次进行报道,社会反响良好。■

来源:pk10计划人工在线计划

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